金融知识普及小常识ppt学校(金融知识普及小常识)

你们好,最近小未来发现有诸多的小伙伴们对于金融知识普及小常识ppt学校,金融知识普及小常识这个问题都颇为感兴趣的,今天小活为大家梳理了下,一起往下看看吧。

1、 1.什么是洗钱?

2、 答:洗钱是隐藏和掩饰非法资金的来源和性质,并通过某种手段将其转化为看似合法的资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助财产形态转换、协助资金转移或汇出境外等。

3、 2.为什么要反洗钱?

4、 答:洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,

5、 我们依法采取各种反洗钱措施,如大额和可疑资金监控、反洗钱监督检查、反洗钱调查等。预防和打击洗钱犯罪,遏制其上游犯罪。

6、 3.为什么在金融行业强调反洗钱?

7、 答:金融业承担着存储、融通和转移社会资金的职能,在促进社会经济发展中发挥着重要作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,在看似正常的金融交易的掩盖下,改变犯罪所得的形式或转移犯罪资金。因此,

8、 金融业是反洗钱工作的最前沿,可以尽早识别和发现犯罪资金,通过跟踪犯罪资金流向,预防和打击犯罪活动。

9、 4.哪些交易会被反洗钱监控?

10、 答:中国人民银行制定了专门的规定。当金融交易达到一定金额或满足一定可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

11、 比如现金存取、现金兑换、现金汇款等。当日单笔或累计金额20万元以上,或银行账户内资金短时间内分散转出,与客户身份或业务明显不符。金融机构也可以根据具体情况判断涉嫌洗钱的可疑交易并进行举报。

12、 5.请举例说明证券业的可疑交易。

13、 答:例如,portfolio investor要求证券公司更改其信息,但提供的相关信息涉嫌伪造或篡改。又如,客户频繁办理基金份额过户,且无合理理由。

14、 6.保险可疑交易的标准是什么?

15、 答:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举的标准有17类,如通过批发方式购买保单,但赔付金额巨大,与其经济状况不符,或者发生保险赔付时,客户坚持将资金汇给被保险人和受益人以外的其他人。

16、 个人发现洗钱线索怎么办?怎么举报?有什么保密措施吗?

17、 7.什么是征信系统?

18、 信用信息体系是指与信用信息活动相关的法律法规、组织机构、市场管理、文化建设、宣传教育等构成的体系。征信系统的主要功能是服务借贷市场,但同时具有很强的延伸性,也服务于商品交易市场和劳动力市场。

19、 征信体系是现代金融体系的基石,是防范金融风险、维护金融稳定、促进金融发展、促进经济社会和谐发展的基础。

20、 8.什么是增值信贷服务?

21、 征信增值服务是指征信机构在信用报告等基础服务之外,向客户提供增值服务,包括信用评分、信用评级、金融服务业务解决方案、营销服务、反欺诈服务、商业催收等。

22、 9.什么是个人征信系统?

23、 个人征信系统是我国社会信用体系的重要基础设施,是在国务院领导下,由中国人民银行组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台,其日常运行和管理由中国人民银行征信中心承担。

24、 该数据库采集、整理、保存个人信用信息,为商业银行和本人提供信用报告查询服务,为货币政策、金融监管和其他法定用途提供有关的信息服务。

25、 10、建设个人征信系统的作用和意义是什么?

26、 由中国人民银行组织商业银行建设的全国统一的个人征信系统,是个人征信体系的重要组成部分。它的主要作用就是提高信贷市场信息共享程度,降低贷款机构收集信息的成本,提高信贷市场效率,防范金融风险,

27、 促进经济增长,并从机制上保障人们自觉遵守诚信法则,逐步形成全社会诚信为本,操守为重的良好风尚。首先,建立个人征信系统就是建立一个独立的个人信用信息收集和评价体系,

28、 为贷款机构信用风险管理提供可靠的量化指标支持。有效可靠的个人征信系统,有助于降低银行收集信贷客户的信息成本,根据风险程度合理定价;有助于商业银行扩大贷款总量和贷款对象范围,

29、 缓解信贷市场上的逆向选择问题,从而刺激消费,促进经济增长。

30、 其次,个人征信系统是降低银行信贷风险、维护金融稳定、深化金融改革、促进金融发展的制度支柱之一,对保障国民经济健康发展有着重要的作用。最后,个人征信系统通过长期保存个人的信用记录,

31、 使个人过去的偿还历史对未来的信用活动产生直接影响。个人征信体系是诚实守信的制度基础,对形成良好的信用文化和社会诚信氛围具有深远意义。总之,个人征信系统建设的目的是解决信息不对称问题,

32、 通过评估守信成本、降低交易成本、提高授信效率、形成失信惩戒机制,以达到金融安全运行,建设诚信社会的目的。

33、 11、什么是个人信用报告?

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35、 个人信用报告是征信机构提供的关于个人信用记录的书面文件。目前个人信用报告是个人征信系统的基础产品,它系统、全面地记录个人信用活动、反映个人信用状况。

36、 12、个人信用报告包括哪些内容?

37、 个人信用报告反映的信息首先是告诉商业银行“您是谁”,即个人基本信息,包括个人身份信息、居住信息、职业信息等。提醒您在办理银行业务时,准确填写个人基本信息,及时更新您的基本信息,

38、 以便商业银行对您做出快速、准确地判断。其次,是为了告诉商业银行您的信用历史。包括个人贷款信息(贷款金额、贷款期限、还款记录等),信用卡信息(信用额度、还款记录等),

39、 为他人贷款担保的信息(担保金额、被担保人实际贷款余额等)。再次,还包括查询记录,即哪些机构于何时进行过查询。

40、 13、个人信用报告出错了怎么办?

41、 您可以通过三种渠道反映出错信息,要求核查、处理:一是由您本人或委托他人向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门反映;二是直接向征信中心反映;三是可以向直接涉及出错信息的商业银行经办机构反映。

42、 如果您对最终处理结果有争议,您可以向征信中心申请在您的信用报告中加入个人声明。如果您认为征信中心提供错误信息损害了您的利益,而且向征信中心反映后仍不能得到满意解决,

43、 您还可以向中国人民银行征信管理局反映,或向法院提起诉讼,以法律手段维护您的权益。{RM:NextPage}

44、 14、什么是信用记录?

45、 信用记录是指个人在一定时期内按时间顺序所累积的信用信息。它是判断个人在经济活动中的道德水准和偿债能力的主要客观依据,是放贷机构进行信用风险管理的重要决策依据。

46、 15、个人征信系统如何保证个人信用信息不被泄漏,保护个人隐私?

47、 中国人民银行征信中心采取了以下五种措施来确保您的隐私安全:

48、 (1)授权查询。没有您的书面授权,没人能看到您的信用报告。当然,如果您已经从某家银行借了款,或用了它的信用卡,那这家银行将无需征得您同意,就可以查看您的信用报告:银行把钱借给您以后,

49、 需要随时了解您最新的情况,确保银行资金的安全。

50、 (2)限定用途。 《个人征信系统管理暂行办法》 (以下简称《办法》 )有明确规定:除了您本人以外,商业银行只有在办理贷款、信用卡、担保等业务时,

51、 或管理贷出去的款、发出去的信用卡时才能查看您的信用报告。

52、 (3)保障安全。存储着您信用报告的系统是非常安全的。您的信息是通过保密专线从商业银行传送到征信中心的个人征信系统,在这个过程中没有任何人为干预,由计算机自动处理。

53、 整个系统采用了国内最先进的计算机防病毒和防黑客攻击的管理系统,其安全性是国内一流的。

54、 (4)查询记录。个人征信系统还对查看您信用报告的商业银行信贷人员(即系统用户)进行管理,每一个用户都要登记注册,而且计算机系统还自动追踪和记录每一个用户查询您信用报告的情况,

55、 并展示在您的信用报告中。

56、 (5)违规处罚。 《办法》 明确规定,商业银行如果违反规定查询个人的信用报告,或将查询结果用于规定范围之外的其他目的,将被责令改正,并处以一万元以上三万元以下罚款;涉嫌犯罪的,

57、 则将依法移交司法机关处理。

58、 16、利息怎样计算?

59、 银行卡内存款的利息按活期利率支付,计算方法与活期储蓄存款类似,常常使用日利率;计算存款期限时,从存入日起算到支取的前一天为止,算头不算尾。信用卡如果有透支,您一定要记着及时还款,否则会多付利息。

60、 17、银行卡丢了怎么办?

61、 不必紧张。您赶紧持本人的有效身份证件到发卡行的营业网点办理挂失手续,将卡号等资料告诉银行,交纳一定的挂失手续费,几天后就能获得一张新卡。需要注意的是,银行一般规定,

62、 信用卡在挂失之前以及发卡机构受理挂失起24小时之内的一切经济损失由持卡人自己负责,所以您还是要慎重保管好您的信用卡。

63、 18、密码忘了怎么办?

64、 在申请银行卡时,银行为您“分配”了一个密码。如果哪一天想不起密码来,您凭自己的有效身份证件和银行卡,向发卡银行书面申请密码挂失,一般7天后就可以办理重置密码了。

65、 避免信用卡恶意透支。

66、 对信用卡,银行允许善意透支,不过有额度和时间上的限制。如果超出限制,银行就可能认为您在恶意透支,轻则罚款,重则让您吃官司,您的信用记录也会增添一个污点,一旦有此污点,

67、 下一次要取得银行信任就不那么容易了。使用信用卡时,请养成按时还款的习惯,避免恶意透支。

68、

69、 防范银行卡犯罪随着银行卡的广泛使用,银行卡犯罪的案件也逐渐多了起来,因此,我们在使用银行卡的过程中必须提高警惕。银行卡犯罪的手法很多,这里只介绍几种常见的银行卡欺诈手法和防范方法:

70、 类型1:利用短信、电话诈骗不法分子通过电话等通讯工具,编造一些貌似合理的事由,利用持卡人贪图便宜或紧张害怕的心理,骗取持卡人帐户资金或卡号、密码等帐户信息。

71、 比如有的发送手机短信假冒银行消费通知或中奖通知;有的打电话谎称持卡人亲人朋友遇到紧急事件需要资金等,欺骗、诱使持卡人通过ATM机将自己卡上的资金转到犯罪分子账号卡上。

72、 防范方法:收到可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等时,应谨慎确认,勿贪小便宜,也不要紧张害怕。如有疑问应直接到发卡银行柜台去询问,或拨打发卡银行统一的客户服务热线或中国银联的服务热线。

73、 关键一点是不要在ATM机上向自己不知道的账号转钱。

74、 类型2:在自助银行机具上捣鬼不法分子往往在自助银行机具或ATM机上设置一些障碍或“机关”,窃取持卡人密码,或者造成无法正常交易或卡片被吞的假象。然后。他们假装好心事件需要资金等,

75、 欺骗、诱使持卡人通过ATM机将自己卡上的资金转到犯罪分子账号卡上。

76、 防范方法:收到可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等时,应谨慎确认,勿贪小便宜,也不要紧张害怕。如有疑问应直接到发卡银行柜台去询问,或拨打发卡银行统一的客户服务热线或中国银联的服务热线。

77、 关键一点是不要在ATM机上向自己不知道的账号转钱。

78、 类型2:在自助银行机具上捣鬼不法分子往往在自助银行机具或ATM机上设置一些障碍或“机关”,窃取持卡人密码,或者造成无法正常交易或卡片被吞的假象。然后。他们假装好心人来帮助刷卡,

79、 趁机将卡片掉包或等持卡人离开后将卡片取出盗刷防范方法:使用自助银行服务终端(ATM)时要小心,留意周围是否有可疑的人,操作时应避免他人干扰,防止他人投靠密码。遭遇吞卡、未吐钞等情况,

80、 应拨打发卡银行的统一客服热线电话,及时与发卡银行取得联系。尤其注意:不要轻信“好心人”,不要拨打机具旁临时粘贴的不熟悉的电话号码,不要随意丢弃打印单据,另外刷卡门禁是不需要输入密码的。

81、 类型3:通过网络“钓鱼”窃资金不法分子利用电子邮件、网络黑客软件及其终端设备,引诱持卡人登入到伪冒的网上银行网站,盗取持卡人的银行卡号、密码等帐户信息后,制作伪卡进行消费、转账。

82、 防范方法:持卡人在进行网上支付及登陆网上银行时,不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站,

83、 登陆是仔细检查网站名称、标识是否正确;不要在网吧等公共上网场所操作网上银行或进行网上交易;密码长度尽可能长一些。

84、 类型4:盗窃帐户信息伪造卡不法分子通过盗窃、骗取、抢夺等方式获得持卡人的银行帐户信息,伪造假卡后盗窃持卡人帐户资金。伪造或盗用他人身份证明,使用虚假的申请资料申请信用卡后进行恶意透支消费,

85、 导致被盗用身份的人资信或实际利益受损。{RM:NextPage}

86、 防范方法:拿到新的银行卡后,要立即修改密码,并设置一些相对复杂的密码,不要设置如123456、888888等简单的密码,

87、 并应定期修改密码;不要用自己的生日、家庭电话号码等作为密码;在任何情形下都不要轻易向他人透露银行卡密码等帐户信息;不要向不可靠的公司、网站或个人提供自己真实个人身份资料(包括家庭、工作信息等)。

以上就是金融知识普及小常识这篇文章的一些介绍,希望对大家有所帮助。

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李熙
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