“我有个工程需要20亿元亮资，你给我报个价”

前几天老魏接到了这样一个电话，张口就是20亿元，很多人都觉得大额资金没有上限？其实不然，额度是一方面风控也是一方面。

首先，其实任何的大额资金业务一方面是募集难，另外一方面就是规矩严，首先每笔业务都必须经过至少两个银行账户。

由A到B的5kw如果A、B中其中一方之前都是一万、两万、十万最高才二十万流水痕迹的话，那极其有可能本次交易就会被风控到。

银行系统会认定为洗钱、异常交易、大额风险交易、不明资金等，下一步可能就是直接冻结本笔资金，然后再由本人持卡去银行说明这笔钱的用途以及收款原因。

当然还有可能是这笔业务完成后卡就直接被封禁了，也就意味着无论这张卡的网银、二类卡等这类都无法使用，而且！一但被银行封禁的账户想在开卡也是不可能的了。

所以啊，每笔业务其实上限不重要，守规矩才重要。十几亿的业务有可操作性也是可以进行的，但如果资料提供不全客户本身也稀里糊涂的话，实在是不值得冒着被封卡挂号的风险去尝试做这笔业务。

对于个人亮资摆账大额资金业务而言，如果有相关银行关系的话，网银每日单笔最高是可以提到5亿的，拿20亿来举例可能就是四个人四份风险，所以业务就更需要准确的时间以及手续等相关信息来保障业务及资金安全了。

对于企业亮资摆账而言，企业卡一般来说，国内的4+9银行额度还是足够用的，但是在转账的时候一定要注意，私转公和公转私额度是否够用，如果不够，那么建议不转大额，但是如果您有特殊关系，或者某银行机构能为你担责，那么就可以临时提高。

千万不要抱有侥幸心理

有些客户是那种“我瞒着你资金方，反正我不说你也不知道”

这种客户老魏也是遇到过，其实在每笔业务中都有两个协议《定金协议》、《借款协议》，一个是保障个人资金安全，另一个则是保障及减少资金方的大额资金安全。

而且每笔业务基本都是在银行办理，全程摄像是可查询的，所以无论是对于客户还是资金方，都是安全且可查的，当然没有协议楞干的就是另一种情况了。

当然无论是那种业务，都是需要时间去募集的，任何的大额资金在安全范围内都是可操作的，前提是时间够、资料真、点位够。