在无数人心目中

券商是财富自由er最多的地方

这不...1月6日

某券商首席分析师疑似在小红书上晒出了2021工资单

年薪224w，纳税62w

（图片来源网络）

好家伙，惹得不少网友羡慕嫉妒恨呐

直言：这交的税比自己工资都多，多很多...

留学生回国进券商，赚钱赚到手软

虽然这份薪资真实性，还有待商榷，但券商的高薪是毋庸置疑的！

就在前不久，财经十一人根据wind数据库制作了一份“2021最赚钱行业”排名清单 ↓↓↓

（图片来源财经十一人）

从上图可见，即使到了疫情第二年，券商的钱也一点没少赚券商凭借半年薪33.57万（即人均月薪5.6w），远超游戏、银行热门行业，荣获“搞钱第一名”头衔！

当然，发钱发的猛，招起人来也一样“壕”...

对比隔壁互联网时不时爆出的裁员新闻，券商仍逆势扩招根据中国证券业协会数据显示，截至12月21日，证券行业从业人员共计34.09万人，较年初增员9300余人，增幅为2.82%。

其中，中金、中信两家头部券商更是扛起了增员的大旗，均增员超2000人，而中信建投、中泰证券、国金证券也紧随其后，增员500+人：

（图片来源券商中国）

一边加薪一边扩招，还得是wuli券商！

‍：那...扩招这么多人，您看我还有机会吗？

报告！2022券商春招已经打响

留学生如何抢先一步进入？

转眼又到春招季，毫无意外今年的抢跑冠军依旧是“投行贵族”中金↓↓↓

（图片来源中金）

而按照往年的惯例，其余几家头部券商春招也正快马加鞭赶来：

• 德邦证券预计春招开始时间：2022年1月26日
• 招商证券预计春招开始时间：2022年1月27日
• 中泰证券预计春招开始时间：2022年2月21日
• 国信证券预计春招开始时间：2022年3月17日
• ... ...

所以留给大家准备的时间真不多了，要知道券商刷人那是相当残酷（据悉中金往年校招录取率不足1%）！可该如何准备，才能成为头部券商pick的人呢？

别慌别慌，I.I.为你们排忧解难来了~

• 没搞清楚这些，先别急着投简历

网传每年券商网申都会刷掉80%的同学，比如你是否拥有过硬的院校背景？比如你是否拥有N段相关实习经历？

院校背景

虽然没有网传的“非清北复交不可”这么夸张，但想踏入券商的大门，坐拥名校背景也是实打实的一个加分项。

实习经历

一般来说在申请券商时，如果满足以下经历，申请会比较稳妥：

• 两个及以上金融相关实习；
• 至少一个Big Name投行相关实习；
• 至少一个在毕业求职地的实习。

另外，还请注意，千万不要以为投完简历就万事大吉，像今年中金2022暑期实习完成职位申请后，系统会自动触发测评邮件到你的邮箱，且在48小时内完成测评才算成功！

• 学会券商“团宠”技能

一直以来，金融圈都盛行一句话：“估值建模都不会，以后就别想踏入金融圈了”！此话一点也不假...

中金导师和小i透露过，估值建模称得上是金融圈的硬性选人标准。

在券商做 Summer Interns 或者 Analysts，绝大部分时间都是坐在电脑前用 Excel 做 Financial Models 为各种公司估值，或用 PowerPoint 修改准备给顾客看的 Slides（以 IBD 为例）。

那问题来了，该如何准备这个“磨人的小妖精”？首先，咱得搞清楚估值建模面试有哪几种！答案是✌种：远程作业 or 现场演示

• 远程作业：这种都会提前几天先通知你，就对一个公司（往往是上市公司）进行估值建模，做完之后，带去公司进行面试和详细解读。
• 现场演示：这种会提供相关的材料，要求你在规定时间内完成模型建立以及估值，然后再简单进行讲解及相关问题的回答。

两种面试各有优劣势，但总体上来说只要掌握好基本功，都能在面试的时候胸有成竹！那，教程来咯...

第一步：分5步搭建模

1.动手前的思考：流程图、模型结构图、驱动因素

2.历史数据整理：利润表、资产负债表调整（正常化、重构）、历史财务指标的变化趋势

3.财务预测：假设设置（需要情景分析？）模型搭建（利润表、资产负债表、现金流量表、辅助表格）定量结果与定性判断是否一致

4.估值分析：多种估值方法综合、理解关键价值影响因素（敏感性分析）

5.外部沟通准备：模型校验、说明（数据来源、假设依据等）、打印设置

*贴心Tips：面试过程中这些步骤都要按顺序完成，不可遗漏。

历史财务报表整理案例 ▼

（图片来源网络）

第二步：用两类方法估值

估值方法比较多样，各有各的优缺点，但最常见的估值方法一般分为两大类：相对估值法和绝对估值法。

• 相对估值法（针对有扎实基础但是市场价值相对比较低的公司）：与类似资产或交易的现实市场价格相比较的相对价值，从资产之间的替代性出发得到相对价值；
• 绝对估值法：以现金流折现模型为代表的绝对估值：一项金融资产的价值等于它未来将产生的现金流的现值和，从价值的本源出发，得到的是内含价值。

*贴心Tips：没有一种估值方法是绝对正确的。每种方法都有其优缺点，应该根据情况选择合适的估值方法。通常会使用多种估值方法来相互验证，并最终确定一个价值区间。

DCF 的 Valuation Model ▼

（图片来源网络）

• 90%的留学生不知道的内推捷径

对于一些院校背景不出色、简历不出彩的留学生想拿Offer，还有一条绝佳途径：内推！

• 简化流程：一般来说，内推往往可以简历优先筛选，甚至有些券商能直接免笔试直通面试，省去很多流程；
• 多了个机会：内推和网申并不冲突，所以即使内推失败，还是可以继续参加校招网申；
• 提前进入求职状态：要搞清楚内推并不是“关系户”，也需要过五关斩六将，那么可以尽早发现自己求职的薄弱点从而改善...

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